【IR冷知識🇺🇸】美國制裁中港官員11人名單，具體後果如何？
Added 2020-08-07 15:30:20 +0000 UTC
這不是容易解答的問題，分直接、間接兩個層面。先引述美國官方公佈：
//As a result of today’s action, all property and interests in property of the individuals named above, and of any entities that are owned, directly or indirectly, 50 percent or more by them, individually, or with other blocked persons, that are in the United States or in the possession or control of U.S. persons, are blocked and must be reported to OFAC. Unless authorized by a general or specific license issued by OFAC or otherwise exempt, OFAC’s regulations generally prohibit all transactions by U.S. persons or within (or transiting) the United States that involve any property or interests in property of designated or otherwise blocked persons. The prohibitions include the making of any contribution or provision of funds, goods, or services by, to, or for the benefit of any blocked person or the receipt of any contribution or provision of funds, goods or services from any such person.//
簡單而言，制裁範疇涵蓋這11人、其物業、其控股50%以上的企業。不包括直系家屬（除限制入境），不包括11人小股持有的公司，不包括其代表簽約的協定，似乎也不包括美國人控股、但非主要控股的公司（這一點尚未完全清晰）。
涵蓋範圍包括全美國及其屬土，全體美國公民及過境者，也包括任何美國人控制的企業。
這代表：
- 這11人如在美國擁有名下資產，會屬於被凍結範圍
- 這11人不能和任何美國公司、美國人有任何業務往來；對政府官員而言，這代表他（她）們不能和美國正式簽署任何合約
- 任何美國公司，都不能向這11人提供任何「服務」，即麥當奴要是符合「美國公司」定義（這一點官方文件未有詳細提供），就不能向這11人售賣開心樂園餐，除非香港Citic和麥當奴簽約當franchisee時，明確有了非美國身份；不過蘋果自然是美國公司，所以假如他（她）們以個人名義購買蘋果iPhone，也不能再享有原廠維修服務
- 同理，Facebook作為美國公司，根據條例，應該刪除11人之私人accounts；至於11人掌管部門之官方accounts，邏輯上應該不包括在內，但要是這些accounts報導了這11人的資訊，卻又可能觸犯
- 雖然制裁不包括直系家屬，但假如這11人有家屬在美國工作/讀書，需要確保其資金來源與被制裁人士無關
- 這11人如有戶口在美資銀行會被凍結
- 由於美元屬於美國人，也就是這11人不能再使用美元，他（她）們的銀行戶口也不能以美元交易，假如目前有美元戶口，相關銀行可能會被要求凍結
至於間接層面，才是懸念所在：
- 這11人會被所有銀行放在高危洗黑錢名單，令他們在美國銀行以外的銀行開戶口也倍加困難
- 雖然不包括直系親屬，但假如11人在美資產轉移到他們身上，法律上可能構成依然實質持有的指控，然則其資產轉移方也可能被連坐
- 假如美國研判有「其他組織、銀行、力量」協助這11人違反制裁令，可以在這基礎上提出針對這些名單的制裁，最極端可以像對待伊朗、北韓制裁的態度一樣（美國去年曾點名三大中國銀行涉嫌不遵守北韓、伊朗相關制裁）
- 假如他們目前戶口處於非中資、非美資銀行，理論上，依然可以使用其他貨幣交易，但很容易被美方以懷疑洗錢為由要求解釋，也很容易被中方怪罪為配合美國打壓而懲罰
- 因為有上述可能，除了中資銀行，大部分國際銀行都可能把這11人列入不受歡迎名單，像要求陳智思關戶口那樣，把他們禮貌送走，但要是做得太高調，則可能招致中方報復
- 假如11人資產轉移到中資銀行，這又會否成為美國制裁這些中資銀行的藉口，亦未可知
- 其實大中資銀行都有美國分行，理論上也不能為11人提供服務，否則就會失去在美國的交易許可，除非國家已經決定攬炒
- 港元與美元掛勾，基本上和美國無關，但假如這成為突破制裁的關鍵，這可能成為美國財經人士的關注對象，雖然美國不能直接取消聯繫匯率，卻有很多動作可以做（另案討論）
中方如何反制？針對美國人，基本上沒有能力進行同級影響力的反制，但大內宣一定會列出11個美國人、也會以類似字眼宣告制裁，以示「對等原則」。
與此同時，在香港，恐怕會出動港區國安法抓「人質」，作為反制。
坦白說，身旁所有做銀行compliance的朋友，都說沒有想過這會發生在香港這樣的國際金融中心，具體會發生甚麼事，其實沒有人知道，因為真的從未試過。
從來沒有。
我們在見證歷史。
Comments
見證歷史, 身處大時代, 與有榮焉
Hello Ka-ming
2020-08-08 14:55:11 +0000 UTC我還是相信 ，他們可以繼續享用麥當勞美食，和用iphone的維修服務， 其他的就不敢說了。
MW
2020-08-08 14:47:18 +0000 UTC實際操作上，銀行不會替受制裁的家人開設戶口，省卻不必要的麻煩。錢多好大嫌疑是制裁人仕資產，錢少就更加無謂冒美國政府調查的風險。
2020-08-08 09:15:21 +0000 UTC咬住個早睇教授d 文都覺得爽😂
Alan Lee
2020-08-08 02:48:52 +0000 UTC嘩大家齊加速 美國用無底線回應 底線思維
Good Year
2020-08-08 01:28:15 +0000 UTC請問銀行的KYC員工會否因為這件事而觸犯國安法？ 因為拒絕和香港政府官員合作
2020-08-08 00:33:14 +0000 UTCThank you so much for deep analysis!
charles oreo
2020-08-07 23:42:57 +0000 UTC請問升級制裁到作直系親屬機會大嗎？
THY
2020-08-07 18:31:59 +0000 UTCOne step at a time, the sanction stated “The prohibitions include the making of any contribution or provision of funds, goods, or services by, to, or for the benefit of any blocked person or the receipt of any contribution or provision of funds, goods or services from any such person” Like the professor said, Carrie Lam along with the 10 blacklisted Hong Kong government officials can’t get services at US company. She can’t get a burger 🍔 at McDonald or her iPhone 📱 repaired. Furthermore, many corrupted officials like to purchase propriety 🏡 and store their wealth 💰 at overseas bank. If other country like Canada and UK follow, the official might be out of luck in hiding their secret stash of wealth. Hopefully this will send a stern warning to Hong Kong official about the consequences of crackdown of free speech and political freedom.
2020-08-07 18:03:44 +0000 UTCVisa Card Master Card 無再得用咯。
ML
2020-08-07 17:34:13 +0000 UTC估唔到咁快出現前一篇教授講的第三類制裁，大時代下日日新鮮
Kenny
2020-08-07 17:31:19 +0000 UTC也許是自 high,就讓我們在大時代慶祝一晚咁多。。。（可惜香港麥記同Starbucks都唔係美國公司，如果唔係真係連開心樂園餐都冇得食） hahahhahaha
ET Jasper
2020-08-07 17:21:10 +0000 UTC"就不能向這11人售賣開心樂園餐". Professor you are funny.
TECHO
2020-08-07 17:16:48 +0000 UTC成個制裁嘅瑕疵就係「不包括直系親」，林鄭個仔喺哈佛，就喺美國境內，今次真係必須堵塞呢個漏洞。BTW，林鄭個仔喺美國嘅知名度如何? 今次錯過左揚名嘅機會，大家要幫助下佢。
saeko
2020-08-07 17:14:41 +0000 UTCWhatsApp 帳號也會被刪，估計以後只能用telegram line 微信之類了
Syd Lin
2020-08-07 17:10:27 +0000 UTC想知道六四時候美國有同等級的行動？
2020-08-07 17:02:21 +0000 UTC我只知林鄭下場一定悲慘，但亦只會吃花生式對她幸災樂禍。現在反而我怕中方發神經大舉清理港內民主陣營作報復手段，特別是愈出名的現在愈高危...
Siu Fung Chan
2020-08-07 16:49:18 +0000 UTC英國果邊唔好唔跟呀.... 到時再開多2支香檳慶祝!!
bsonc
2020-08-07 16:45:24 +0000 UTC真係見證緊歷史。。。
2020-08-07 16:44:13 +0000 UTCIt depends...on how the sanctions will apply and what channels. Usually these sanctions don’t just apply to individuals but also their associates and relatives. Easiest route is asset freeze including their credit cards and investments. How the banks would cooperate is another matter entirely.
Jon T
2020-08-07 16:31:57 +0000 UTC下一步睇下其他盟友會否跟隨
TC FG
2020-08-07 16:30:44 +0000 UTC先不後事如何，開心咗今晚先
Ronnie
2020-08-07 16:14:11 +0000 UTC可惜CY唔on list 如果冇得玩Facebook佢人都癲😂
2020-08-07 16:07:10 +0000 UTC這12人不能和任何美國公司、美國人有任何業務往來；對政府官員而言，這代表他（她）們不能和美國正式簽署任何合約 not very familar with IR, does any one know? what about the previous deals they signed? is it still vaild??
Jacky Fung
2020-08-07 16:04:35 +0000 UTC肥仔忠簽的
Charles Kong
2020-08-07 15:56:27 +0000 UTC教授真快手！讚！ VISA/MASTER/AE用唔用得？
Eddy
2020-08-07 15:55:05 +0000 UTC制裁嘅其中一樣內容，就係任何美國公司都不能向被制裁者提供服務。即係app store同Android store無得用，VISA, MasterCard 同AE都無得用。咁Facebook、Twitter 同WhatsApp係咪要ban佢哋？
Ali Cheung
2020-08-07 15:54:51 +0000 UTC一起見證歷史🥂
2020-08-07 15:50:38 +0000 UTC不包括直系親屬有啲失望
思前想後
2020-08-07 15:50:16 +0000 UTC一個字：爽
Peter Parker Yip
2020-08-07 15:48:01 +0000 UTC睇得出教授，編文章一路笑，一路打，仲帶點興奮Tim🥰👍🏻
Jack Lee
2020-08-07 15:46:53 +0000 UTC香港政府同美國公司簽署嘅合約，係咪都要有特首嘅簽名？
Napoléon
2020-08-07 15:46:16 +0000 UTC祖國有先見之名，一早派咗中信買起老麥中、港業務，所以佢哋仍然可以繼續開心樂園，跟黨走！
MW
2020-08-07 15:42:14 +0000 UTC真係從來都冇諗過有香港高官係OFAC list 到
Judy
2020-08-07 15:42:09 +0000 UTCConnected persons真係冇影響?
MW
2020-08-07 15:40:30 +0000 UTC教授效率咁高既?! 犀利! #林奠我要進來了!
P
2020-08-07 15:36:34 +0000 UTC我覺得冇得食開心樂園餐呢一點，係制裁入面最恐怖最有阻嚇力嘅！🥳🥳🥳🥳🥳🥳
Chun Ming Tsui
2020-08-07 15:36:15 +0000 UTC
